Community: MIFID 2 22 post pubblicati - 10.675 letture

Nel corso della mia carriera, sono molti gli insegnamenti che ho ricevuto e che mi hanno aiutato nei rapporti con il cliente. I clienti stessi sono stati spesso di grande ispirazione, anche quando sono riusciti a mettermi in difficoltà, non tanto per criticarmi, cosa sempre lecita quando qualcuno commette errori, ma, piuttosto, quando mi hanno aiutato a capire che quello che stavo facendo per loro, non era così comprensibile come io ...

Non vorrei risultare noioso, ma si tratta di un tema particolarmente importante per i risparmiatori. Per legge devono essere informati e pure subito! Troppo facile riempirsi la bocca di consulenza, di esigenze dei clienti e poi, alla prova dei fatti, nascondere una delle informazioni importanti che, finalmente, è obbligatoria!    "In Italia mettere per iscritto i costi dei prodotti finanziari (come richiesto dalla diret ...

Riporto questo interessante articolo riguardante l'applicazione di Mifid 2 in uno degli aspetti più delicati: la rendicontazione (ancora per il 2018!) dei costi sostenuti dai risparmiatori. Se gli intermediari si giudicassero per quanto fanno (e non per quanto dicono), la situazione sarebbe sconfortante.    La tempistica indicata dall’Esma era "as soon as possible". Eppure forse non accadrà il ...

In continuità con quanto scritto altre volte ho pensato di inserire in allegato un interessante articolo, pubblicato su Panorama N.5 del 23 gennaio scorso, che rappresenta in modo efficace, uno spaccato della modalità d’offerta di prodotti di investimento, da parte di banche e uffici postali. Il punto fondamentale trattato non riguarda quali prodotti vendere ma, piuttosto, l’approccio con il cliente, prima della vendita. ...

Introdotta a livello comunitario, la normativa ha l’obiettivo di tutelare maggiormente gli investitori. In che modo?  3 punti fondamentali. 1 – chi presta servizio di consulenza deve rispettare requisiti precisi di professionalità e competenza (nello specifico, oltre a dover superare l’esame di iscrizione all’albo, il consulente deve aver maturato anni di esperienza nel settore, e annualmente è rich ...

Molti clienti mi chiedono, in fase di investimento dei propri asset o durante le visite periodiche per verificarne l'andamento (e ribilanciare il portafoglio), quali saranno le "previsioni" per il prossimo anno. La risposta più onesta che si possa dare è: non lo so. Anche le più blasonate case di gestione, nonostante le loro previsioni, hanno dimostrato ex post che è un mestiere da lasciare agli astrologi ...

In sintesi: un cattivo consulente costa sempre troppo, uno bravo non lo paghi mai abbastanza...

Avete mai comprato un’auto scegliendola senza prestare attenzione a marca, modello o caratteristiche e senza infine valutarne il prezzo? Se avete risposto no, siete sicuramente delle persone che hanno scelto la miglior auto disponibile, dedicando tempo alla selezione, consapevoli delle problematiche che una scelta sbagliata avrebbe comportato. Proprio per non commettere errori avete magari chiesto consiglio a qualcuno che ne capisce, in modo da ...

Con l’ingresso della Mifid2 alcune cose sono cambiate nei rapporti tra intermediari, consulenti finanziari e clienti. Ora tutto sembra apparire più chiaro e trasparente: nulla potrà essere sottinteso e tutto potrà e soprattutto, dovrà essere più semplice, oltre che maggiormente fruibile. Perché tutto questo si verifichi c’è bisogno però della collaborazione di tutti i soggetti po ...

Dopo poco più di un decennio da quella che forse, per comodità, diventerà Mifid 1 (Markets in Financial Instruments Directive), entra in vigore Mifid 2, la versione aggiornata della “Direttiva sui mercati e sugli strumenti finanziari”. Sullo spirito che anima l’aggiornamento della direttiva europea, c’è davvero poco da obbiettare: in breve, l’obiettivo è rendere più trasparen ...

La MIFID II è alle porte, mancano pochi giorni a gennaio 2018 e da tempo circolano voci nei corridoi di reti e banche "Mi raccomando, che non lo sappiano i clienti”. Perché così tanto terrore tra i consulenti finanziari e i vari operatori del settore in prospettiva della Mifid II? Questa è l’attuale situazione emersa e riportata nell’ultimo periodo da diverse testate giornalistiche tra cui il Sol ...