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Ispirandomi ai “Big Five” della fauna africana – il leone, il leopardo, l’elefante, il rinoceronte e il bufalo – ho creato un portafoglio diversificato e aggressivo, pensato per prosperare in diversi ambienti economici. Proprio come questi animali che dominano l’ecosistema, questo portafoglio è progettato per affrontare le sfide dei mercati finanziari.
Sorprendentemente, il “Portafoglio Big Five” avrebbe superato il mercato azionario statunitense nell’ultimo decennio. Ecco come funziona e come puoi replicarlo utilizzando ETF a basso costo.
Il portafoglio è semplice: al suo interno ci sono cinque asset, ognuno con una quota del 20%. Questi sono: Nasdaq (il leone), bitcoin (il leopardo), oro (l’elefante), obbligazioni governative a lunga scadenza (il rinoceronte), e obbligazioni legate all’inflazione (il bufalo).
Ogni anno si riequilibra il portafoglio riportando ciascun asset alla sua percentuale iniziale, vendendo i vincitori e comprando i perdenti. Questo aiuta a mantenere sotto controllo la volatilità complessiva e impedisce che gli asset più volatili – come le azioni tecnologiche o il bitcoin – dominino il portafoglio.
Ecco una panoramica di ciascuna classe di asset e del loro ruolo nel “Portafoglio Big Five”:
1. Nasdaq – Il Leone
Il Nasdaq è il re della giungla tecnologica. Le sue azioni rappresentano le più grandi aziende del mondo e catturano la crescita economica a lungo termine e l’innovazione tecnologica. Con l’Intelligenza Artificiale al centro della scena, questo potrebbe essere un fattore chiave per il futuro. Le azioni tecnologiche guidano i guadagni del portafoglio quando l’economia è in crescita e il mercato è in modalità “risk-on”.
2. Bitcoin – Il Leopardo
Il bitcoin è il leopardo per la sua capacità di colpire in modo rapido e inaspettato, con una forza sorprendente rispetto alla sua dimensione. Alcuni lo vedono come speculativo, ma sempre più investitori lo considerano una copertura a lungo termine contro la svalutazione della valuta. Con una fornitura limitata a 21 milioni di unità, la sua scarsità è un’importante caratteristica per proteggersi dall’espansione monetaria, come il quantitative easing.
3. Oro – L’Elefante
L’oro è l’elefante del portafoglio: grande e lento, ma inarrestabile quando si muove. Ha conservato il valore durante l’inflazione per migliaia di anni. L’oro fa da scudo contro i pericoli economici e tende a performare meglio quando l’inflazione è moderata o alta e i tassi di interesse sono bassi o in calo.
4. Obbligazioni Governative a Lunga Scadenza – Il Rinoceronte
Le obbligazioni governative a lunga scadenza sono il rinoceronte: potenti e in grado di caricare quando l’ambiente economico cambia drasticamente. Questi titoli, con scadenze superiori ai 20 anni, sono molto sensibili ai cambiamenti nei tassi d’interesse. Quando i tassi scendono, il valore di queste obbligazioni tende ad aumentare, rendendole una protezione durante le recessioni economiche.
5. Obbligazioni Legate all’Inflazione (TIPS) – Il Bufalo
I TIPS sono il bufalo del portafoglio: stabili e resistenti nei momenti difficili, come l’inflazione elevata e la crescita economica lenta. Queste obbligazioni governative si adeguano all’inflazione, garantendo che il valore reale del tuo investimento venga mantenuto. Sono la componente più difensiva del portafoglio, pensata per limitare i rischi e offrire una protezione durante le fasi di alta inflazione.
Negli ultimi dieci anni, il portafoglio ha registrato una crescita annuale composta (CAGR) del 29,88%, più del doppio rispetto al 12,83% del Vanguard 500 Index, che segue le 500 maggiori aziende del mercato statunitense. Tuttavia, va notato che gran parte di questa performance è attribuibile alla crescita esplosiva del bitcoin nel 2017.
Per avere una visione più recente, ho testato il portafoglio a partire dal 1° gennaio 2018. Un investimento di 10.000 euro nel “Big Five” sarebbe oggi di 27.700 euro, con una CAGR del 17,56%, contro i 22.100 euro del Vanguard 500, che ha registrato una crescita del 13,75%.
Ecco una lista di ETF che puoi utilizzare per replicare il “Portafoglio Big Five”:
Il “Portafoglio Big Five” è un mix ben bilanciato che si adatta a vari scenari economici. Mentre presenta una volatilità leggermente superiore rispetto ad altre opzioni, la sua diversificazione in diverse asset class lo rende capace di affrontare meglio i periodi di incertezza economica.
