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Sei pronto per investire. Gli obiettivi finanziari sono in mano. Gli orizzonti temporali sono fissati. Sai quanto e quale rischio devi correre per realizzarti. Ora cosa fare? Ci sono così tanti investimenti tra cui scegliere! Costruire un portafoglio "core" a basso rischio con uno "satellite" più rischioso è un'ottima strategia di investimento per raggiungere i tuoi obiettivi.
Una strategia di investimento di portafoglio è semplicemente il mix strategico di investimenti che inserisci nel tuo portafoglio. Usarne uno aggiunge struttura e garantisce un mix ampio e diversificato che riduce il rischio e ti porta ai tuoi obiettivi a lungo termine. Senza un portafoglio finisce per essere tutto un po' confuso, di solito con troppi investimenti in una parte del mercato e troppo pochi in altre.
L'approccio core/satellite è un modo per costruire il tuo portafoglio. Inquadra i tuoi investimenti, li indirizza nella giusta direzione dei tuoi obiettivi e riduce i costi complessivi. Ti consente anche di divertirti a investire anche in mercati o trend più dinamici e prospettici mantenendo il controllo. Inoltre, core/satellite non è solo una strategia per principianti: chiunque abbia un portafoglio può applicare retroattivamente questo modello.
Naturalmente, la strategia è nata dagli Stati Uniti, la madrepatria del mercato azionario. Si basa sull'idea di combinare un "core" più ampio di investimenti passivi a basso costo, meno volatili, come fondi passivi ed Exchange Traded Funds (ETF), con posizioni "satellite" più piccole in prodotti più dinamici e gestiti attivamente come fondi e investimenti di nicchia.
È pensato per offrire il meglio di entrambi i mondi: rendimenti diversificati e noiosi equivalenti al mercato da investimenti passivi, volti a portarti ai tuoi obiettivi, uniti al potenziale di rendimenti superiori al mercato da fondi attivi più interessanti ma più rischiosi per darti un poco succo in più.
In verità, la strategia si è leggermente trasformata nel tempo. Questo perché molti investitori al dettaglio non vogliono un intero core dedicato ai fondi senza un gestore di fondi. Qui, discutiamo l'interpretazione più ampia della strategia e offriamo alcuni investimenti di esempio che potrebbero adattarsi all’idea.
Pensa al nucleo come al palazzo Zen al centro del tuo portfolio. Questo centro è dove risiede la maggioranza, probabilmente intorno al 65% - 90%, ma in genere all'80%. È la parte strategica, a lungo termine e meno rischiosa del portafoglio che fa il lavoro pesante verso i tuoi obiettivi. Di per sé, questa parte della strategia di investimento dovrebbe essere sufficiente per arrivarci.
A seconda delle tue attitudini al rischio e dei tempi di investimento, pensa a un mix di azioni e obbligazioni a basso rischio che funzioni per i tuoi obiettivi e utilizza questa struttura nel nucleo. Dovrebbe sostenere il tuo portafoglio con forza e zavorra e renderlo meno volatile quando i mercati si riducono al ribasso durante le crisi.
Tipi di beni:
Mantenere bassi i costi non significa necessariamente investire in tracker o ETF: molti portafogli gestiti attivamente offrono commissioni di gestione molto basse per investire in asset tradizionali.
La parte satellite della strategia di investimento è dove sta il divertimento. Questi sono gli investimenti più audaci e rischiosi.
I satellite rappresentano un'opportunità per aumentare il rischio e cercare di ottenere rendimenti maggiori, confortati dal sapere che solo una piccola parte sarà mai investita in queste posizioni e quindi solo importi relativi minori potrebbero essere persi in caso di catastrofe.
L'estensione del tuo portafoglio in satelliti dipende ancora dalle preferenze personali e può variare dal 10 al 35%, ma in genere al 20%.
Un altro vantaggio di questo approccio è che, mentre si stanno concentrando determinati rischi per cercare di ottenere un rendimento maggiore, ad esempio utilizzando attività di nicchia come infrastrutture rinnovabili o fondi più concentrati, è probabile che si stia anche diversificando su un insieme più vario di investimenti e in parti del mercato la cui performance ha meno probabilità di essere correlata agli asset mainstream. Questo bilancia il portafoglio e può offrire una certa protezione contro shock di mercato più ampi.
Infine, i satelliti possono essere utilizzati per sfruttare le opportunità a breve termine man mano che si presentano. Significa che ad alcuni investitori piacciono gli ETF nelle loro posizioni satellite in quanto possono essere scambiati molto rapidamente e facilmente e utilizzati per trarre vantaggio da movimenti di mercato a breve termine.
Tipi di beni :
Sebbene la strategia core/satellite fornisca una buona struttura per diversificare i rischi che stai correndo, non li elimina, tutt'altro, poiché hai bisogno del rischio per ottenere un rendimento. Tutti gli asset (praticamente) scendono durante le oscillazioni significative del mercato. Quindi, non importa come ti avvicini agli investimenti in borsa, devi ricordarti di tenere duro durante queste crisi e di cavartela.
