Silvia Morelli

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54 post - 9.567 letture

Certezza di rendimento: investire sui Megatrend per cogliere le opportunità del mercato

  • 99
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  • Consulenza finanziaria
Scritto il 09.10.2020

Esistono cambiamenti epocali di lungo periodo in grado di modellare il mondo in cui viviamo: sono i MEGATREND. Cosa sono i MEGATREND? Sono sostanzialmente le grandi forze che nel tempo cambiano irreversibilmente le società, la vita delle persone ed il modo con il quale gli attori economici producono e si scambiano beni e servizi.

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Lo sai che differenza c'è tra un Consulente Finanziario e una Banca tradizionale?

Scritto il 25.09.2020

Sicuramente un Consulente Finanziario NON è un Impiegato di Banca.... Lo sa bene chi, come me, ha deciso di lasciare il comodo e sicuro posto di dipendente bancario, con contratto a tempo indeterminato, per intraprendere la strada molto più faticosa e incerta della libera professione per essere oggi Consulente Finanziario e Patrimoniale. E per quale motivo? Lo spiego in 3 parole: PASSIONE - PROFESSIONALITÀ - LIBERTÀ.

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Nelle successioni conviene affidarsi alla legge?

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  • Pianificazione successoria
Scritto il 17.09.2020

Molti pensano che nella successione, se lasciamo fare alla legge, non si farà un torto a nessuno dei nostri cari, ma siamo sicuri che sia così? Se decidiamo di non pianificare la successione, tralasciando di prendere in tempo provvedimenti sul nostro patrimonio, sarà poi il codice civile a decidere al nostro posto quanto spetta e a chi, e la freddezza della legge non tiene in considerazione particolari legami affettivi, che invece dovrebbero essere tutelati. Si pensi, per esempio, a Giovanni separato legalmente da Laura, senza figli e convivente more uxorio da vari anni con Paola. Se Giovanni muore, il suo patrimonio viene ereditato per legge da Laura, mentre Paola non ha diritto a niente, in quanto per le convivenze di fatto nulla è previsto in materia successoria. 

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Minusvalenze: sai come recuperare il credito fiscale?

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  • Consulenza finanziaria
Scritto il 28.08.2020

Se hai dei soldi investiti, tra i tanti fogli che la tua Banca ti invia (tramite posta o tramite il servizio internet), è molto probabile che tu abbia ricevuto, almeno una volta, una lettera con scritto "certificazione capital gain" o “certificazione minusvalenze”. E' importante che tu mi ascolti: ritrova quel foglio e mettilo da parte! Adesso ti spiego di cosa si tratta, come può esserti utile e soprattutto cosa fare per recuperare questo “credito fiscale”.

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Test sotto l'ombrellone! Sei in grado di gestire bene il tuo patrimonio?

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  • Consulenza finanziaria
Scritto il 17.08.2020

Un divertente questionario di 10 domande per scoprire che tipo di investitore sei! Sei in grado di gestire bene il tuo patrimonio? Il presente questionario è volto ad indagare il livello delle tue conoscenze e capire quali temi apporofondire insieme per una corretta gestione del Patrimonio.

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Sai capire se i tuoi investimenti sono a rischio? Sai a cosa devi fare attenzione?

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  • Consulenza finanziaria
Scritto il 27.07.2020

Quanto ti sei preoccupato e quanto hai ‘sofferto’ durante quest' anno così difficile, quando le borse hanno iniziato ad andare giù in picchiata? Il prezzo di ogni investimento oscilla, lo sappiamo tutti......    il problema è ..... di quanto? Conoscere quale è il ‘rischio’ dei tuoi risparmi è utilissimo proprio perché ti serve per capire in che misura i tuoi investimenti potrebbero subire sobbalzi e oscillazioni di prezzo se le cose vanno male o addirittura malissimo.

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Vuoi andare in pensione prima del tempo? C'è la RITA che ti aiuta

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  • Previdenza e Pensioni
Scritto il 10.07.2020

Ma oggi come si va in pensione? E' una vera giungla! Per quota 100 occorrono 62 anni e 38 anni di contributi. Per la pensione anticipata occorrono 42 anni e 10 mesi di contributi per gli uomini o 41 anni e 10 mesi per le donne a prescindere dall'età. Per opzione donna occorrono 58 anni di età per le lavoratrici dipendenti e 59 anni di età per le lavoratrici autonome con minimo di 35 anni di contributi. Per la pensione di vecchiaia occorrono invece 67 anni unitamente ad almeno 20 anni di contribuzione. E se si è perso il lavoro e non si rientra in nessuno di questi casi?  Che fare?

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La verità sulle pensioni

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  • PIP Piani Individuali Pensionistici
Scritto il 25.06.2020

Se le pensioni sono un DIRITTO, non dovrebbero goderne tutti alla stesso modo, sia le generazioni presenti che quelle future? Quale è il vero problema? Ho chiesto a Francesca, una mia giovane cliente di 35 anni, laureata con ottimi voti che svolge un un lavoro ancora precario, cosa si aspetta per la sua pensione futura: “Visto che continuano ad alzare l’età pensionabile, quando pensi di poter andare pensione?” La sua risposta è stata semplice e convinta: “MAI!” 

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Pianificazione successoria: perché è importante farla?

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  • Pianificazione successoria
Scritto il 24.06.2020

Lo sapevate che in Italia solo il 10% delle persone fa testamento? Invece, nei paesi anglosassoni come la Gran Bretagna circa l’80% delle persone fa testamento, mentre negli Stati Uniti vi provvede circa il 50%. Il divario è abissale! La scarsa propensione degli italiani a fare testamento e, più in generale, a pianificare per tempo la trasmissione del patrimonio è spesso motivata da ragioni di scaramanzia, ma in realtà il modesto ricorso agli strumenti di pianificazione successoria è frutto, soprattutto, della loro scarsa conoscenza e della mancanza generalizzata di consapevolezza della loro importanza.

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Perché nell'ultima settimana i mercati hanno ripreso a correre?

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  • Consulenza finanziaria
Scritto il 05.06.2020

In molti avranno osservato il rally dell’ultima settimana e come gli investimenti sui mercati azionari si stanno spostando dalla Borsa americana a quelle europee.  C’è una rotazione da parte dei grandi investitori istituzionali che hanno spostato la loro attenzione sui titoli azionari in Europa.   Questa è la conseguenza naturale del grande recupero di Wall Street dai minimi di marzo. Gli indici americani hanno riguadagnato quasi tutto il terreno perduto nel crollo dei prezzi a seguito dell’emergenza del coronavirus. Da metà marzo a fine maggio le Borse americane sono salite con forza mentre le Borse europee sono state deboli e sono cresciute molto poco.

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Piovono miliardi dall'Europa grazie al Recovery Fund: di cosa si tratta

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  • Banche e prodotti bancari
Scritto il 28.05.2020

Si chiama 'Next Generation EU', vale 750 miliardi di cui 500 miliardi di sussidi a fondo perduto e 250 miliardi di prestiti. Qualche giorno fa la Francia e la Germania hanno reso nota la loro proposta sul Recovery Fund, un progetto da 500 miliardi di euro con il quale sostenere i Paesi travolti dalla pandemia non tramite prestiti, ma con trasferimenti di denaro a fondo perduto. Se da una parte a colpire è stato l’inatteso ammorbidimento della posizione tedesca, da sempre simbolo del rigorismo settentrionale, dall'altro non sono tardate ad arrivare le polemiche di Olanda, Austria, Svezia e Danimarca e ovviamente la partita con non è ancora chiusa.

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Imprenditori e Professionisti: come reperire le risorse finanziarie per ripartire

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  • Banche e prodotti bancari
Scritto il 28.05.2020

Arrivate alla 'FASE2' molte aziende si trovano adesso ad affrontare situazioni di forte criticità finanziaria: quali soluzioni possono adottare?Sappiamo bene che il Covid-19 ha imposto uno stop a gran parte delle aziende. Sappiamo anche che qualunque azienda rimasta ferma ha comunque continuato a bruciare cassa in termini di utenze, affitti, spese per i dipendenti, tributi ecc., nonostante in questi mesi non sia riuscita ad incassare.  Si parla di un fabbisogno finanziario per il mondo imprenditoriale di 30ML se l’emergenza termina a giugno e di 80ML se l’emergenza continua fino a dicembre.

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