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27/11/2024 - Notizie
Scritto il 27.11.2024FINECO Foti: necessario orizzonte di lungo periodo per pianificare il futuro Alessandro Foti e Francesco Billari, rettore dell’università Bocconi, hanno partecipato a un incontro su Corriere.it per approfondire la relazione tra risparmio e demografia. “È fondamentale investire con un orizzonte temporale di lungo periodo e che si usino i risparmi in maniera efficiente per pianificare il futuro” ha detto Foti intervistato dal vicedirettore del Corriere della Sera, Daniele Manca. (Corriere.it) Private Banking, Stivella, consulenza a commissione esplicita è evoluzione naturale dell’industria Giampaolo Stivella, in un’intervista ad Advisor, illustra quali sono i punti di forza del modello di Private Banking di Fineco, orientato verso la consulenza a commissione esplicita, “a nostro parere lo sviluppo naturale dell’industria”. Efficienza, trasparenza e innovazione sono i pilastri su cui si fonda Fineco, ricorda Stivella, che aggiunge: “seguendo questi principi, abbiamo costruito il nostro modello di Private Banking basandoci su prodotti e servizi caratterizzati da un corretto profilo costo-qualità e immediata fruizione”. (Advisor Online) BANCHE CENTRALI Bce verso stress test sistemici su shadow banking, asset manager contrari La Bce ha approvato la proposta della Commissione Ue di predisporre stress test sistemici per studiare l’impatto di un’eventuale crisi del comparto finanziario non bancario, conosciuto come shadow banking. Verrebbero coinvolte banche, assicurazioni e l’industria dell’asset management: su quest’ultimo punto Efama, l’associazione europea di cui fa parte Assogestioni, ha criticato l’impianto perché “i mercati dei capitali sono intrinsecamente più volatili di quello bancario”. (MF) BANCHE Unicredit – Bpm /1: offerta respinta, sottovaluta le prospettive di Piazza Meda Il Cda di Bpm ha respinto l’offerta di Unicredit perché “non riflette in alcun modo” le condizioni attuali e le prospettive della banca. Inoltre, il board ha espresso preoccupazione per le ricadute occupazionali, oltre che per la riduzione della concorrenza sul mercato italiano. Secondo l’articolo, a meno di colpi di scena, entro dicembre Unicredit presenterà a Consob l’offerta e chiederà le autorizzazioni a Bce e Bankitalia. (Il Sole24Ore) Unicredit – Bpm /2: ipotesi rialzo offerta in cordata con Credit Agricole L’articolo ricostruisce la possibilità che Unicredit alzi la propria offerta per Bpm del 10-20%, anche con la partecipazione all’operazione di Credit Agricole. La banca francese è già partner del gruppo guidato da Andrea Orcel nel segmento del risparmio gestito, e potrebbe acquisire fino a 200 sportelli di Bpm che l’antitrust obbligherebbe a vendere. (la Repubblica) SCENARIO Italia, pagamenti digitali in crescita ma restano inferiori alla media Ue La spesa in IT del settore bancario italiano nel 2024 ha superato € 6 miliardi, dato che è destinato ad aumentare visto l’incremento delle transazioni digitali. Secondo i dati di Banca d'Italia, nel 2023 in Italia è aumentato il ricorso a strumenti tecnologici per effettuare i pagamenti (+13,4% a/a), con una media di 224 transazioni pro capite che resta inferiore alla media Ue di 328. (Il Sole24Ore) RISPARMIO GESTITO Banca Sella lancia una nuova piattaforma di wealth management Banca Patrimoni Sella ha presentato una nuova piattaforma di wealth management, Bps Advice, che prevede funzionalità avanzate per gestione e monitoraggio dei portafogli. Tra i servizi vengono citate analisi sintetiche sui bisogni finanziari della clientela, in particolare per quella private, e funzionalità di alerting evolute. (MF)
Continua a leggere26/11/2024 - Notizie
Scritto il 26.11.2024FINECO Gianfranco Bertoli, i ricordi degli esordi della Banca a 25 anni dalla sua nascita In questa intervista, Gianfranco Bertoli, ex direttore commerciale della Rete Bipop City poi diventata Fineco, racconta il percorso della Banca a 25 anni dalla nascita, soffermandosi sulla figura di Alessandro Foti, “artefice della crescita impetuosa di Fineco”, e della sua squadra di manager. In particolare sottolinea la sua grande capacità di “stare sul mercato anche nei momenti difficili” e di aver realizzato il progetto di una banca innovativa, con un modello di business unico, con grandi prospettive di crescita e di sviluppo (Investire) BANCHE Unicredit-Bpm /1: governo contrario a fusione, possibile utilizzo golden power Giancarlo Giorgetti, ministro dell’Economia, è intervenuto sull’offerta presentata da Unicredit per Bpm, ricordando che il governo ha a disposizione l’opzione del golden power e “valuterà attentamente” se utilizzarla. Anche altri membri dell’esecutivo hanno espresso dubbi sull’opportunità di una fusione, a partire dal vicepremier Matteo Salvini secondo cui Unicredit “è una banca straniera che doveva crescere in Germania, poi ha cambiato idea” (Il Sole24Ore) Unicredit-Bpm /2: offerta considerata troppo bassa Secondo indiscrezioni, i vertici di Bpm avrebbero giudicato il prezzo offerto da Unicredit per l’acquisto “troppo basso, quasi offensivo”, in quanto comprendeva un premio di solo lo 0,5% rispetto all’ultima chiusura del titolo. L’accordo del cda sarà fondamentale per la riuscita dell’operazione, che dovrà creare un valore maggiore rispetto alla soluzione stand alone Bpm-Anima per essere approvata (Il Sole24Ore) Unicredit-Bpm /3: dalla fusione nascerebbe la terza banca europea L’eventuale successo dell’offerta di Unicredit su Bpm porterebbe alla nascita del terzo gruppo europeo per valore di Borsa, dietro a Hsbc e Ubs. Unicredit/Bpm supererebbe Santander, Intesa e Bnp Paribas, lasciandosi alle spalle Commerzbank, oltre a ridurre ulteriormente il numero di banche presenti sul listino italiano (Il Sole24Ore) RISPARMIO GESTITO Generali-Natixis: ipotesi integrazione da € 2mila mld di masse Secondo un’indiscrezione del Financial Times, Assicurazioni Generali starebbe trattando un'alleanza nell'asset management con Natixis Investment Managers, dando vita a un operatore che gestirebbe complessivamente oltre € 2 mila miliardi. La fusione tra le due società sarebbe coerente con le recenti dichiarazioni di Philippe Donnet, Ceo di Generali, che ha ribadito l’intenzione della compagnia di crescere ancora nell’asset management (MF)
Continua a leggere25/11/2024 - Notizie
Scritto il 25.11.2024FINECO Legge Capitali, ipotesi stop alle liste del Cda Le nuove norme previste dalla legge Capitali potrebbero avere l’effetto di dissuadere le public company italiane dal presentare liste del Cda, in particolare quelle “dove l’azionariato è disperso come Prysmian e Fineco”. Il caso più osservato resta tuttavia Generali, con la lista di Assogestioni che potrebbe erodere quote rilevanti ai fondi (A&F) Fondi monetari attraggono liquidità, Fam Park +3,7% nel 2024 Secondo i dati Assogestioni, i fondi monetari risultano la seconda categoria preferita dai risparmiatori italiani dopo gli obbligazionari a lungo termine. Da inizio anno la media di rendimento è stata del 3,7%, la stessa performance del Core Series Fam Park che, come spiega Lorenzo Di Pietrantonio, contiene bond governativi e di banche con rating elevati “per massimizzare il potenziale di rendimento” (Milano Finanza) BANCHE Unicredit lancia offerta su Bpm da € 10 mld Unicredit ha lanciato questa mattina un’offerta pubblica di scambio su Bpm, per un valore complessivo di € 10,1 miliardi. Considerando la quota di Bpm in Anima e Mps, l’operazione porterebbe alla creazione del primo gruppo italiano, valutato attualmente circa € 82 miliardi. “L'Europa ha bisogno di banche più forti e più grandi che la aiutino a sviluppare la propria economia e a competere contro gli altri principali blocchi economici” ha commentato il Ceo di Unicredit, Andrea Orcel (Corriere.it) Spagna, tassa extraprofitti prorogata per altri 3 anni Il Parlamento spagnolo ha prorogato per altri 3 anni la tassa sugli extraprofitti delle banche, in scadenza a fine 2024. Il governo ha chiesto di modificare l’aliquota originaria del 4,8%, portandola al 7% per le banche più grandi (come Banco Santander e Bbva) e riducendola fino all’1% per quelle piccole (Il Sole24Ore) C/c, su modifiche unilaterali necessario intervento di Bankitalia Un editoriale invita la Banca d’Italia a pubblicare le risposte di 13 banche alla richiesta di chiarimenti inviata dalla stessa banca centrale lo scorso anno, sul tema delle modifiche unilaterali introdotte nella fase dei tassi negativi e mai più eliminate: “Soltanto il rischio reputazionale può frenare determinati atteggiamenti” (Plus24) RISPARMIO GESTITO Etf, nuovo record, ma nessun emittente italiano Secondo le elaborazioni di Morningstar, negli ultimi dieci anni, Etf e fondi passivi hanno registrato un tasso di crescita media annua del 10,2%, con oltre il 29% del patrimonio europeo dei fondi d'investimento che appartiene a queste asset class. L’industria del risparmio gestito a fatica recepisce questi prodotti perché meno costosi, più efficienti e più trasparenti, e significherebbe passare da un modello "a retrocessione" a "fee only" (A&F) SCENARIO BTp, spread Bund-swap, unico stabile in Europa La conferma del rating dell'Italia decisa da Moody's venerdì conferma che i mercati hanno promosso il debito pubblico italiano: i nostri BTp decennali sono gli unici che da inizio anno non hanno perso quota rispetto al tasso swap, benchmark europeo, mentre quelli di Germania, Francia, Spagna e altri Paesi hanno perso terreno. Gli investitori apprezzano la stabilità del Governo italiano e la disciplina di bilancio (Il Sole 24 Ore) Agevolazioni fiscali: stretta su mutui e istruzione dal 2025 Il disegno della legge di Bilancio prevede dal prossimo anno tagli delle detrazioni per mutui sull’acquisto della prima casa, oltre che per le spese di istruzione e universitarie. La stretta interesserà i contribuenti con reddito oltre € 75mila e 100 mila. Le spese sanitarie sono escluse dal taglio (Il Sole24Ore) SOSTENIBILITÀ Donne, il 18% non ha un conto personale Il Sindaco di Milano, Beppe Sala, e i rappresentanti di Abi, Banca D’Italia, Assolombarda e Confcommercio hanno siglato un impegno a sostenere l’indipendenza economica femminile attraverso l’apertura di conti correnti con costi agevolati per le donne. Oggi il 18% delle donne non ha un conto personale e solo il 67% di chi lo possiede può accedervi autonomamente (Corriere della Sera) Erogazioni liberali, meccanismi fiscali non supportano le fasce di donatori più generose Nel 2023 le persone fisiche con redditi oltre i € 75.000, a cui spetta una detrazione del 30% o una deduzione del 10%, ha donato in media € 713, mentre i contribuenti con redditi sopra € 100.000 hanno donato € 953, con la possibilità di detrarre fino al 26%. Il meccanismo fiscale rischia così di far diminuire le donazioni, favorendo le fasce di reddito che al momento donano di meno e spingendo i contribuenti a scegliere la detrazione piuttosto che la deduzione (Il Sole24Ore)
Continua a leggere22/11/2024 - Notizie
Scritto il 22.11.2024SCENARIO Lista Cda, consultazione Consob fa emergere i rischi delle nuove norme Nella consultazione sulle nuove norme relative alla lista del Cda, la Consob definisce “iniqua” la possibilità che tutti gli azionisti abbiano la possibilità di accedere alla seconda votazione in assemblea nel caso in cui prevalga la lista del Cda. A questo si aggiunge il meccanismo del riparto, potenzialmente in grado di consentire alle minoranze di raggiungere la maggioranza del board. La consultazione durerà 15 giorni (MF) Nvidia raddoppia gli utili, Google accusata di posizione dominante Da una parte Il colosso dei chip che registra un nuovo record a Wall Street, superando le attese degli analisti, dall'altra Google alle prese con l’accusa del Dipartimento di Giustizia Usa di posizione dominante nel mondo della ricerca online. In particolare, il Governo ha depositato un documento nel quale si propongono provvedimenti nei confronti dell'azienda, tra cui la vendita del browser web Chrome, il più diffuso al mondo con una percentuale di utilizzo superiore al 65%, e l'imposizione di restrizioni per impedire ad Android di favorire il proprio motore di ricerca (Il Sole 24 Ore) BANCHE Patuelli, Abi: necessario ampliare le competenze della Bce In un intervento presso la Camera dei Deputati, il presidente dell'Abi, Antonio Patuelli, ha evidenziato la necessità di un ampliamento delle competenze della Bce, come accade per la Fed che si occupa di inflazione, ma anche di occupazione e crescita economica. Ha poi insistito sull’urgenza di superare le differenze normative tra i paesi Ue e di avere un Testo unico e un Codice armonizzato europeo di diritto bancario, finanziario e penale (Il Sole24Ore) PREVIDENZA COMPLEMENTARE Fondi pensione italiani protagonisti nell'innovazione e nello sviluppo tecnologico Un emendamento al dl Concorrenza prevede che i fondi pensione dedichino una quota del portafoglio, pari al 5% il prossimo anno e almeno il 10% negli anni successivi, in fondi di venture capital, quelli che a loro volta investono in startup tech. La condizione è necessaria per godere dell'esenzione della tassa sul capital gain (26%): l'Italia diventerà così il primo paese in Europa a convogliare una quota del risparmio previdenziale sui settori che valorizzano lo sviluppo tecnologico e la competitività dell' industria (Corriere della Sera) Fondi pensione, nel 2023 lavoratori hanno versato solo € 7,8 mld È allo studio del governo un emendamento per estendere di ulteriori sei mesi la possibilità del silenzio assenso per il Tfr, con l'obiettivo di rafforzare la previdenza complementare. Secondo gli ultimi dati Covip, nel 2023 solo € 7,8 miliardi sono stati versati a forme di previdenza integrativa, a fronte di circa € 31,3 miliardi di Tfr generati. Nell’intero anno i fondi pensione hanno raccolto € 19,2 miliardi (+ 5,2% rispetto al 2022) (Il Sole24Ore)
Continua a leggere21/11/2024 - Notizie
Scritto il 21.11.2024SCENARIO Legge capitali, al via consultazione Consob su liste Cda La Consob ha avviato ieri una consultazione pubblica per chiarire chi, secondo le nuove norme contenute nella Legge capitali, potrà partecipare alla seconda votazione sui singoli candidati al Cda. Nel caso in cui fosse concesso il voto anche a chi, nel primo turno, aveva votato una lista diversa, il timore degli investitori è che il Cda venga controllato dalle minoranze (la Repubblica) Bce segnala nuovi rischi provenienti dal debito sovrano Il vicepresidente della Bce, Luis de Guindos, presentando l’aggiornamento di novembre della Financial Stability Review ha evidenziato le preoccupazioni dei mercati sulla sostenibilità del debito di diversi paesi. De Guindos ha citato in particolare il caso della Francia, invitando i governi a tenere sotto controllo i conti pubblici: il rischio è che la volatilità sul mercato obbligazionario possa alimentare l’incertezza politica (Il Sole24Ore) BANCHE Goitini, Bnl Bnp Paribas: banche Ue non pronte a fusioni transnazionali Elena Goitini, Ad di Bnl Bnp Paribas, in un’intervista sottolinea l’importanza di banche “forti e redditizie”, in grado di competere con i colossi Usa e di portare benefici ai clienti. Secondo Goitini, tuttavia, il sistema creditizio europeo non è ancora pronto a causa della mancanza di un’unione bancaria, mentre per quanto riguarda Bnp “la nostra strategia si basa sulla crescita organica” (La Stampa) Abi: nuovo comitato per gli squilibri demografici L’Abi ha varato ieri la nuova struttura dei comitati interni e ne ha nominato i presidenti. Novità di quest’anno è la nascita di un comitato per i cambiamenti e gli squilibri demografici, dedicato agli effetti dell'invecchiamento della popolazione, che sarà presieduto da Gianni Franco Papa, Ad di Bper (Il Sole24Ore) Bbva lancia le carte di credito in Italia Bbva ha lanciato anche in Italia le proprie carte di credito, che per il primo anno non prevedono commissioni. La banca punta ai 600 mila clienti entro fine 2024, e a un milione in due anni e mezzo: la remunerazione del 4% sui c/c a zero spese scadrà a gennaio e l’offerta verrà probabilmente rimodulata (MF) RISPARMIO GESTITO Aipb: industria Private banking in salute, scende tasso di risparmio Dai dati di Aipb, il bilancio 2024 dell'industria del private banking è atteso a 1.242 mld di masse, +12,8% rispetto al 2023, un risultato ottenuto grazie ai buoni flussi, all’effetto mercato e all'ingresso di nuovi player. Contemporaneamente scende il tasso di risparmio delle famiglie, la cui ricchezza complessiva ha subito una contrazione negli ultimi 20 anni, penalizzata da un'asset allocation inefficiente: alta concentrazione in immobili (51%), liquidità al 40%, comparto obbligazionario al 45% ed equity al 10% (Il Sole 24 Ore)
Continua a leggere20/11/2024 - Notizie
Scritto il 20.11.2024FINECO Melisso: Etf in consulenza possono contribuire alla pianificazione finanziaria Fabio Melisso spiega come Fineco AM stia sviluppando i propri Etf con l’obiettivo di permettere un’esposizione ai settori innovativi dell’economia, tra cui tecnologia, metaverso e intelligenza artificiale. Secondo Melisso si tratta di strumenti in grado di “contribuire alla pianificazione finanziaria condivisa tra consulente e cliente”. (Il Sole24Ore) BANCHE CENTRALI Panetta, Bankitalia: Bce sostenga l’economia reale Fabio Panetta, governatore di Bankitalia, in un’incontro all’Università Bocconi con il Rettore Francesco Billari sottolinea la necessità per la Bce di normalizzare la politica monetaria, in modo da sostenere l’economia reale. “È giunto il momento per la Bce di dare indicazioni più esplicite delle sue intenzioni” ha aggiunto Panetta, definendo “un errore” l’ipotesi di affrontare lo scenario attuale con un approccio restrittivo. (Il Sole24Ore) Vigilanza Bce: esposizione al private equity è un rischio per le banche Uno studio della Vigilanza Bce evidenzia che il crescente utilizzo della leva finanziaria da parte dei fondi di private equity può rappresentare un rischio per le banche europee. La diminuzione delle Ipo come exit strategy per gli investimenti indica che i fondi stanno utilizzando altri strumenti per remunerare gli investitori: “Questo può essere una fonte di rischio e crea un ambiente più opaco” spiega la Vigilanza. (MF) SCENARIO Legge capitali, rischio inapplicabilità per norme su liste Cda Secondo indiscrezioni, la Consob avvierà entro pochi giorni una consultazione per approvare il regolamento attuativo della riforma introdotta dalla Legge capitali sulla presentazione delle liste del Cda. Il governo non è intenzionato a modificare gli aspetti più criticati dai mercati, nonostante alcune interpretazioni indichino che le norme rappresentino di fatto “un divieto dissimulato di presentare liste”. (La Stampa) RISPARMIO GESTITO Conte, Anasf: focus su ricambio generazionale e educazione finanziaria All’indomani della riconferma della carica di presidente Anasf, Luigi Conte in un’intervista illustra gli obiettivi del proprio mandato che durerà fino al 2028. I principali riguardano favorire l’avvicinamento dei giovani e delle donne alla professione di consulente, oltre a rafforzare l’impegno nella diffusione dell’educazione finanziaria per tutelare maggiormente il risparmio degli italiani. (MF) Assogestioni: raccolta torna positiva in trim3 Secondo i dati Assogestioni, nel terzo trimestre la raccolta netta del risparmio gestito in Italia è di € 19,3 miliardi, dopo i -7 miliardi del secondo trimestre, portando il totale da inizio 2024 in attivo a € 8,1 miliardi (-49,5 miliardi in tutto il 2023). Il patrimonio gestito è cresciuto fino a 2.463 miliardi. Si conferma lo slancio degli obbligazionari (raccolta di 9,8 miliardi nel trimestre), in rosso invece azionari, bilanciati e flessibili. (MF) BANCHE Revolut raggiunge 50 mln di clienti nel mondo Revolut ha annunciato di avere raggiunto 50 milioni di clienti nel mondo, di cui 2 milioni in Italia. La prossima settimana la fintech lancerà anche nel nostro paese “Revolut Terminal”, un dispositivo pos che consentirà ai negozianti di accettare pagamenti in pochi secondi e in 19 valute diverse. (Corriere della Sera)
Continua a leggere19/11/2024 - Notizie
Scritto il 19.11.2024SCENARIO Legge Capitali, dal 2025 rinnovi Cda con le nuove regole Secondo indiscrezioni, il Tesoro sarebbe contrario a un rinvio dell’entrata in vigore della legge Capitali. Di conseguenza, le nuove norme sulla composizione delle liste del Cda decorreranno regolarmente a partire dal prossimo 1 gennaio, coinvolgendo i prossimi rinnovi tra cui quello di Generali previsto per l’8 maggio. (MF) Allarme Bce su dazi e bassa crescita Eurozona Ieri la presidente della Bce Christine Lagarde ha espresso preoccupazioni in merito al crescente rischio di escalation delle tensioni commerciali dopo l’esito delle elezioni Usa e alla bassa crescita della produttività dell’Eurozona, che si sta allontanando sempre di più da quella degli Stati Uniti. “L’Europa è sotto crescente pressione per ridefinire la propria posizione al fine di rimanere competitivo”. Tutti segnali che ampliano le attese per un ulteriore taglio dei tassi di interesse a dicembre (Il Giornale) RISPARMIO GESTITO Truffe finanziarie, Borsa denuncia pagina Facebook Borsa Italiana ha denunciato alla Polizia postale una finta pagina Facebook con il logo di Borsa, sulla quale venivano pubblicizzati tutorial a pagamento per imparare a fare trading e altri prodotti di investimento a scopo fraudolento. La Consob in una nota ha richiamato i risparmiatori alla prudenza, segnalando anche il diffondersi di truffe via Whatsapp che utilizzano i nomi di Blackrock e Morgan Stanley. (MF) Ing Italia, il nuovo direttore commerciale è Pietro Sforza Ing Italia ha nominato Pietro Sforza come nuovo direttore commerciale Financial Advisors & Wealth. La notizia è presente anche su diversi siti web dedicati alla consulenza finanziaria, tra cui Bluerating. PREVIDENZA COMPLEMENTARE Fondi pensione, governo valuta un nuovo semestre di silenzio-assenso Il governo intende aumentare il numero degli iscritti ai fondi pensione tramite l’introduzione di un nuovo semestre di silenzio-assenso, dopo quello sperimentato nel 2007. L’articolo sintetizza i principali dubbi per i lavoratori, sottolineando l’utilità di iscriversi per i giovani, che finora hanno mostrato scarso interesse. (Corriere della Sera) ESG Intesa San Paolo, banca italiana più green La società di revisione contabile Rsm, che ha analizzato le Dichiarazioni non finanziarie di 16 istituti di credito italiani, attraverso il Green asset ratio (indicatore che misura la quota di attività finanziarie verdi nei portafogli delle banche) ha indicato Intesa Sanpaolo come la banca italiana con la più alta percentuale di attività finanziarie green (3,32%), seguita da Banco Bpm (2,28%) e UniCredit (1,78%) (Il Sole 24 Ore)
Continua a leggere18/11/2024 - Notizie
Scritto il 19.11.2024FINECO C/c, torna ad aumentare la liquidità. Fineco lancia il conto Under18 L’incertezza legata allo scenario macroeconomico sta spingendo le famiglie italiane a non reinvestire la liquidità, portando a una crescita dei depositi che a settembre si attestavano a € 1.781 miliardi (+2% sul mese precedente). L’articolo elenca le diverse offerte, citando la novità del conto Under 18 di Fineco a canone zero e senza costi per bonifici, pagamenti e prelievi. (Milano Finanza) BANCHE Mps, il terzo polo non nascerà prima di un anno Dopo la vendita della terza tranche di azioni di Mps da parte del Tesoro, l’attesa per il futuro della banca senese si preannuncia lunga. Secondo una fonte, la fusione con Bpm non avverrà prima di un anno, e per gli analisti verrebbe realizzato anche tramite uno scambio di azioni: in questo modo, il governo rimarrebbe nell’azionariato del nuovo istituto. (L’Economia) Bpm con Anima e Mps supera Unicredit per presenza sul territorio Secondo gli analisti, una fusione Mps-Bpm-Anima porterebbe il gruppo a una capitalizzazione totale di oltre € 20 miliardi e a superare Unicredit sia per numero di dipendenti in Italia che di sportelli. Nonostante il ceo di Bpm, Giuseppe Castagna, abbia ribadito recentemente la validità della soluzione stand-alone, l’aggregazione sarebbe l’unica soluzione in grado di mettere l’istituto al riparo da acquisizioni future. (La Stampa) RISPARMIO GESTITO H2O, esposto contro la Fca sul rimborso da € 250 milioni Circa 10mila investitori coinvolti nello scandalo H2O hanno fatto causa alla Fca britannica, sostenendo che l’accordo per il rimborso da € 250 milioni non sia equo. L’obiettivo della causa è verificare se il comportamento dell’authority sia stato in linea con le leggi, in modo da annullare l’accordo e ottenere una cifra più elevata. (Financial Times) Ragaini, Aipb: per stimolare la crescita serve ridurre le tasse sul risparmio In vista del prossimo forum Aipb al via il 21 novembre, il presidente dell’associazione, Andrea Ragaini, spiega in un’intervista che il settore sfiora € 1.200 miliardi di masse, con una crescita di circa il 10% a/a. Per mettere queste risorse a servizio della crescita è necessaria sia una maggiore educazione finanziaria, sia “la detassazione del risparmio investito in attività capaci di creare ricchezza nel lungo termine” (Corriere della Sera) BlackRock: utilizzo IA solo per analisi dati, fattore umano resta decisivo Nel corso di un evento a Londra, BlackRock ha spiegato alla stampa come l’utilizzo dell’AI permetta un’analisi dei dati grezzi molto più profonda rispetto al passato, anche se le scelte di investimento verranno sempre valutate da esseri umani. L’obiettivo per il futuro è utilizzare l’IA per determinare i livelli di stress nell’investitore in seguito all’assunzione di rischi (Il Sole24Ore) Private markets, entro 2025 investimenti per $1000 miliardi dai grandi patrimoni Il mercato dei private markets vale a livello globale circa $13 miliardi, con afflussi annuali per oltre $1000 miliardi, al 90% provenienti da investitori istituzionali. Entro il 2025 si stima però che la raccolta da privati con grandi portafogli porterà altri $1000 miliardi circa, un interesse favorito da una normativa più stringente e da un’adeguata educazione finanziaria relativa ai rischi connessi agli illiquidi (A&F) SCENARIO Al via il Fondo Nazionale strategico per favorire la crescita Il nuovo fondo promosso da Mef e Cdp, che nasce con l’obiettivo di favorire la crescita economica, aumentare la liquidità nel sistema e rilanciare il mercato dei capitali, ha il pregio di attirare verso gli investimenti in titoli di media e piccola capitalizzazione investitori istituzionali come fondi pensione, casse previdenza, assicurazioni, che ad oggi hanno un ruolo molto marginale in queste asset class (Plus24) Cybersicurezza: i nuovi standard per le banche Oggi si tiene l’11° appuntamento dell'Osservatorio Banca Impresa 2030, in cui professionisti del settore discuteranno come le banche possano migliorare il livello di sicurezza e tracciabilità informatica. Gli ultimi episodi di cronaca evidenziano la necessità del raggiungimento di nuovi standard nella tutela dei dati e nella loro fruizione. (L’Economia) MUTUI Mutui meno cari, sale interesse per il green, aumentano richieste di surroga Oggi con l'Euribor poco sopra il 3%, con stime al 2%, ritorna l’interesse per i finanziamenti, in particolare per quelli green, le cui richieste sono aumentate del 30% negli ultimi mesi, anche grazie alla riduzione del tasso tra i 20 e i 40 punti base. Si registra un aumento delle richieste di mutuo anche grazie al rinnovo per 3 anni del fondo Consap, dedicato agli under 36 e a una serie di categorie svantaggiate (L’Economia) IMMOBILIARE Con calo tassi, migliorano le prospettive per investimenti nel mattone Un report di Nordea segnala la ripresa dell’immobiliare quotato dopo anni di crisi legate all'aumento dei tassi e un sondaggio svolto tra 350 grandi player durante il summit "Quo vadis Italia?", dedicato al real estate evidenzia che il 70% degli asset manager, private equity, istituzionali in genere, contro il 42% di un anno fa, pianifica di investire nell’immobiliare tra i 100 e i 500 mln in Italia già nella prima metà del 2025 (A&F)
Continua a leggere15/11/2024 - Notizie
Scritto il 15.11.2024BANCHE Mps, mercato crede a ipotesi fusione con Bpm nonostante smentite L’acquisto del 5% di Mps da parte di Bpm rende plausibile l’ipotesi di una fusione tra le due banche, prospettiva gradita al governo perché eviterebbe la scalata da parte di Credit Agricole, e porterebbe alla creazione del terzo polo bancario con il contributo di Anima. Il mercato sembra apprezzare l’ipotesi, anche se Bpm ha dichiarato ufficialmente che al momento non intende salire oltre il 10% della banca senese. (Il Sole24Ore) Serra, Algebris: azionariato italiano di Mps è positivo, bene presenza Caltagirone e Delfin Davide Serra, Ceo di Algebris, commenta positivamente l’operazione che ha portato Bpm, Francesco Caltagirone e Delfin, finanziaria della famiglia Del Vecchio, nel capitale di Mps. “È ovvio che il terzo polo diventerà, nei prossimi 2-3 anni, quello di Bpm-Mps” dice Serra, secondo cui “il business bancario è tutto tranne che un salotto” e gli investitori internazionali considerano per la prima volta l’Italia “il paese più stabile d’Europa”. (La Stampa) RISPARMIO GESTITO Assoreti, a fine settembre frena la quota di titoli di Stato Secondo i dati Assoreti, a fine settembre le masse in gestione delle reti di consulenza erano pari a € 880 miliardi, con la quota di titoli di Stato nei portafogli stabile a € 79 miliardi (9% del totale) dopo due anni di crescita costante e quella dei fondi di investimento al 27,4%. Le masse gestite tramite fee di consulenza si attestano a € 125,8 miliardi (14,3% del totale) mentre nella classifica delle reti per patrimonio gestito, Fineco è sul podio con Mediolanum (€ 117 miliardi contro € 118,5 miliardi) dietro Intesa. (MF) Intesa Sanpaolo Wealth Management punta a Belgio e Lussemburgo dall’estate 2025 Tommaso Corcos, capo del Wealth Management Divisions di Intesa Sanpaolo, illustra la strategia di espansione in Europa, un mercato potenziale di € 2.500 miliardi di patrimonio. Corcos ha come obiettivi quelli di avvicinare “il mercato del risparmio gestito alla distribuzione” e ottimizzare i costi. Il primo step sarà rappresentato dall’ingresso in Belgio e Lussemburgo, dove il gruppo offrirà prodotti e servizi dall’estate 2025. (Il Sole24Ore)
Continua a leggere14/11/2024 - Notizie
Scritto il 14.11.2024FINECO Fineco lancia il conto Under18 a canone zero L’agenzia di stampa MF-Dow Jones e diverse testate online (tra cui Bluerating) hanno ripreso il comunicato diffuso ieri sul nuovo conto Fineco Under18, che permette ai clienti di aprire un conto a canone zero per i propri figli minorenni a partire da 8 anni di età. BANCHE CENTRALI Vigilanza Bce chiede garanzia Ue su liquidità per risoluzioni bancarie Durante l’ultimo Eurogruppo, la Vigilanza Bce ha chiesto agli Stati della zona euro la creazione di un paracadute pubblico per garantire che le banche in fase di risoluzione abbiano accesso a liquidità di emergenza. Secondo la Bce, questo strumento può essere fondamentale per mantenere la fiducia nel processo di risoluzione, come dimostrato dai casi di Svb e Credit Suisse (MF) BANCHE Tesoro colloca altra tranche di Mps, comprano Bpm, Anima e Caltagirone A quasi un anno esatto dall'avvio della privatizzazione, il Tesoro vende la terza tranche di Mps, pari al 15%, mentre ieri Banco Bpm ha annunciato l’acquisizione del 5%. Il resto delle azioni è stato collocato per il 3% ad Anima, la sgr su cui Bpm ha appena lanciato un’opa sul 100%, e per il 3,5% dall’editore Francesco Caltagirone, che di Mps è stato azionista fino al 2012 con il 4%. Il restante 3,5% è stato collocato presso investitori istituzionali e altri imprenditori italiani (MF) Bbva-Sabadell, Antitrust Spagna chiede altri 3 mesi di tempo L’Antitrust spagnolo ha reso noto di necessitare di ulteriori tre mesi per valutare l’Opa proposta da Bbva su Sabadell, ritardando nuovamente l’operazione annunciata a maggio che non potrà così concludersi prima di metà 2025. Al termine dell’indagine, che si concentrerà sul settore dei prestiti alle Pmi, potrebbero essere ordinate delle dismissioni che metterebbero a rischio i risparmi stimati in € 850 milioni (MF) SCENARIO Inflazione Usa conferma stime, aumentano le attese di taglio Fed L’inflazione Usa è cresciuta del 2,6% annuo a ottobre, in rialzo di 20 pb rispetto al mese precedente ma in linea con le stime. La conferma della componente core al 3,3% ha aumentato le aspettative degli investitori per un ulteriore taglio dei tassi da parte della Federal Reserve a dicembre (Il Sole24Ore) Private equity: ottobre il miglior mese del 2024 con 48 deal Ottobre è stato il miglior mese dell’anno per il private equity, con 48 operazioni concluse di cui oltre la metà realizzata da operatori internazionali. Secondo i dati dell'Osservatorio Pem di Liuc-Business School, nel corso del 2024 sono stati realizzati 355 investimenti, l'8,5% in più rispetto al 2023 e il 4% in più rispetto al 2022 (MF)
Continua a leggere13/11/2024 - Notizie
Scritto il 13.11.2024SCENARIO Germania, elezioni anticipate saranno il 23 febbraio La crisi di governo in Germania renderà impossibile approvare la legge finanziaria 2025, e il paese sarà dunque costretto ad affrontare la peggiore recessione da vent’anni con un bilancio provvisorio. La data per le elezioni anticipate è stata fissata per il 23 febbraio: secondo i sondaggi la Cdu (cristiano democratici) è prima con il 32,5% dei consensi mentre l’ultradestra si avvicina al 20%. (la Repubblica) BANCHE Commerzbank valuta acquisizioni per difendersi da Unicredit Secondo indiscrezioni, Commerzbank starebbe valutando l’acquisizione di due banche locali in Germania con l’obiettivo di contrastare la scalata di Unicredit. L’operazione dovrebbe in ogni caso richiedere diverso tempo, visto che il via libera della Bce a Unicredit per salire al 29,9% del capitale della banca tedesca è atteso per fine gennaio, e sviluppi nel periodo elettorale sono giudicati improbabili. (la Repubblica) Mediobanca rivede guidance al ribasso, titolo perde 8% Il mercato ha reagito negativamente alla trimestrale di Mediobanca, che ha registrato utili in calo del 6,1% a/a. La banca ha rivisto al ribasso le stime sul margine di interesse, indicandolo “piatto” per la fine dell’esercizio e per il prossimo, contro la previsione di una crescita low single digit. L'ad, Alberto Nagel, ha spiegato che la revisione della guidance deriva dalla priorità assegnata alla crescita dei Tfa. (MF) RISPARMIO GESTITO Etf verso anno record di afflussi, già superati $ 1.400 mld La raccolta globale degli Etf si è attesta al 31 ottobre a $ 1.400 miliardi, oltrepassando gli afflussi del 2021 che rappresentavano il precedente massimo con $ 1.330 miliardi. Il dato, oltretutto, non include ancora gli effetti positivi legati all’elezione del presidente Usa, con oltre $ 22 miliardi registrati nel solo mercoledì post-elettorale. (Financial Times) Educazione finanziaria: gli italiani non raggiungono la sufficienza Secondo uno studio di Sda Bocconi-Acepi (Associazione italiana certificati), gli italiani totalizzano appena 56 punti su 100 nel campo dell’educazione finanziaria. L’indagine evidenzia gap sia di genere, con le donne penalizzate, sia generazionale a causa della minore preparazione dei giovani. Contemporaneamente è in aumento l’impiego dei certificates, passati dall'1,7% dei portafogli nel 2018 al 4,4% nel 2023. (Il Sole24Ore) Mediolanum, roadshow con Crepet su risparmio e longevità In un roadshow dal titolo “Scegli il tuo domani”, Stefano Volpato, direttore commerciale di Banca Mediolanum, e lo psichiatra Paolo Crepet approfondiscono i temi della pianificazione finanziaria e della longevity, sottolineando l’importanza della cultura del risparmio in un contesto in cui l’aspettativa di vita è sempre più elevata e le risorse finanziarie in campo sempre più scarse. (Libero)
Continua a leggere12/11/2024 - Notizie
Scritto il 12.11.2024FINECO Albanese: le nuove sfide nel mondo del risparmio gestito e della consulenza Nella cover di Wall Street Italia, Mauro Albanese illustra gli ingredienti per i professionisti della consulenza che vogliono restare competitivi in un contesto caratterizzato da flessione dei margini e sempre più richiesta di consulenza. In particolare, servono prodotti di investimento efficienti a costi contenuti, lavoro in team e consulenza a parcella, su cui “siamo stati precursori, il 51% del totale gestito è sotto consulenza a contratto, un cambiamento destinato a diventare sempre più la normalità” (Wall Street Italia) RISPARMIO GESTITO Fideuram e BlackRock, al via partnership per il wealth management Fideuram ha stretto un accordo con BlackRock per espandere i servizi di consulenza digitale dedicati al wealth management in Europa. Il progetto prevede un ampliamento dell’offerta di Intesa che includerà servizi di intermediazione, consulenza ibrida e gestione di portafoglio, con l’obiettivo di replicare a livello internazionale il modello Fideuram Direct (Il Sole24Ore) BANCHE Deutsche Bank, licenziati oltre 100 banker Deutsche Bank ha licenziato 111 senior banker della divisione retail e private wealth (l’8% del totale). La decisione è stata presa nell’ambito del piano di ristrutturazione che punta a ridurre il rapporto costi/ricavi della business unit dall’80% di quest’anno al 60-65% nel prossimo (MF) Satispay, aumento di capitale da € 60 mln Satispay ha concluso un aumento di capitale da € 60 milioni portando la raccolta complessiva dalla nascita dell’azienda ad oggi a oltre mezzo miliardo di euro. L’obiettivo è raggiungere masse per oltre € 100 mln entro fine anno, non saranno esclusi investimenti anche in acquisizioni. Ad oggi Satispay conta 5 milioni di utenti e 380.000 merchant (Il Sole24Ore) CRIPTOVALUTE Il bitcoin batte nuovi record con vittoria Trump Nell'ultimo mese il bitcoin è salito del 34%, da inizio anno del 100% e dal 2023 del 407%, fino a raggiungere ieri gli 86mila dollari. Un’accelerazione indubbiamente legata alla vittoria di Trump, che ha promesso di inserire la moneta digitale nelle riserve strategiche del Tesoro e varare una regolamentazione più permissiva, ma anche grazie al sostegno di Elon Musk, da sempre grande sponsor del settore e di tutta l’industria delle cripto che, per la campagna elettorale, ha donato $170 milioni (Il Sole 24 Ore) INTELLIGENZA ARTIFICIALE AI, aziende italiane pronte a investire, impatti già evidenti nelle attività lavorative Secondo i dati dell'AI Barometer di Ey condotto a livello europeo, l’Italia è tra le prime tre nazioni ad aver adottato l’AI, preceduta solo da Spagna e Svizzera. Per quanto riguarda gli investimenti, un'azienda su tre ha in programma stanziamenti nell'ai nel corso del 2025, in particolare nei settori dei servizi finanziari, immobiliare, e retali. In ambito lavorativo il 24% degli italiani conferma che l’AI sta già influenzando l’attività quotidiana, mentre il 77% dei manager dichiara di utilizzare in generale l’AI, ma solo il 12% sul lavoro (IlSole24Ore)
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